案发
“富豪”要送30万基金
全职太太最后被骗13.6万
阿欣(化名)，今年40多岁，家住江都一乡镇，是位“全职太太”。因为丈夫和亲友忙于工作，平时和阿欣聊天的人不多。没事的时候，她喜欢玩手机、微信，但微信上能和她聊天的朋友少之又少。
去年10月中旬，一个陌生男网友添加阿欣为好友。此人自称李强，年近50岁，香港人，长期定居在上海，并在上海经营了一家公司。在聊天过程中，李强称，虽然事业有成，收入颇丰，但他离异多年，在上海的朋友很少，生活很孤寂。
这让阿欣不禁想到了自己。“同病相怜”两人在微信上越聊越投机，渐渐成了朋友。和其他亲友不同的是，李强每天都会抽出时间和阿欣聊天，对她嘘寒问暖，并偶尔会提及自己喜欢做慈善。
去年10月下旬，李强提出，可以帮阿欣提供30万元公益基金，让阿欣生活过得更好一些。“朋友”的慷慨相助，让阿欣很是感动。然而，在接下来的聊天过程中，李强称，要申请公益基金，需要开户费、缴税等费用，阿欣没有怀疑。去年10月31日至11月1日，阿欣陆续向李强指定的银行卡账户汇款共计13.6万余元。
然而，对方收到款后，却迟迟不给她办理慈善基金，后不再跟她联系。去年11月2日，阿欣发觉被骗，向江都警方报案。
侦破
年近五旬的“香港富豪”
实际上是20岁的无业游民
接到报案后，江都警方随即展开侦查。通过调查涉案资金流向，警方发现一个专门帮助诈骗人员取赃款的犯罪团伙，并很快锁定其中8名犯罪嫌疑人的身份情况。去年12月23日，江都警方在江西省上饶市，将汤某等4人抓获。去年12月27日至今年3月17日，犯罪嫌疑人涂某等4人先后在江西南昌、上饶市被抓获。
在抓捕过程中，民警从上述嫌疑人身上及暂住地等处，查获共计44张银行卡、26张身份证、12个U盾、19张手机卡、两台POS机等作案物品。
拔出萝卜带出泥。在抓获汤某团伙后，警方经进一步侦查，锁定汤某的取赃款同伙——詹某等两人，并查明对阿欣实施诈骗的犯罪嫌疑人系叶某等3人。
截至今年3月底，叶某、詹某等5人先后被抓获归案。归案后，上述13人对各自的犯罪事实供认不讳。
经查，叶某团伙和汤某团伙属于“业务合作”关系，叶某团伙主要负责冒充香港富豪诈骗，汤某团伙主要为叶某团伙提供取赃款的“服务”。
在叶某团伙中，3人是同村人，均系无业人员，因为无事可做，加上看到身边有人靠冒充富豪诈骗“发了财”，于是，3人便合伙入了行。在诈骗过程中，叶某负责通过微信，寻找女性网友，并扮演“香港富豪”，与女性网友聊天，骗取对方信任;叶某甲和叶某乙则分别冒充“律师”等身份，以申办慈善基金需要缴纳个人所得税、公证费等名义，骗女性网友向其指定银行账户汇款。
3人诈骗得逞后，汤某团伙“出场”，负责通过持收取赃款的银行卡，使用POS机转移账款或取款。
值得一提的是，在诈骗团伙中，负责扮演“香港富豪”的叶某，今年刚20岁。据他交代，他骗取被害人的套路就是，冒充的富豪必须设定为年龄大的、单身的，而选定的被害人多是中老年女性且多为“全职太太”，在聊天过程中，先献殷勤、嘘寒问暖，让对方信任他，再以对对方心生感情，想让对方过得更好为名，为其提供公益基金或慈善基金，后编造各种理由，骗被害人汇款。
内幕
办了近20台POS机
取赃团伙专门为诈骗分子“服务”
被警方端掉的取赃款团伙中，有8男两女，表面上看，他们是一个团队。实际上，成员之间分为多层，上下线之间单线联系，且“服务”的诈骗团伙不止叶某一伙。其中，詹某等两人是一层，由詹某跟叶某直接联系。
詹某是福建福州人，今年22岁，和叶某相识已久。得知叶某等人要实施网络诈骗后，詹某为叶某提供专门接收赃款的银行卡，并约定，叶某团伙骗赃款的12%是詹某的好处费。接到这单“生意”后，詹某联系涂某等两人，把取赃款的差事交由涂某直接负责，涂某则联系汤某合作。
上述人员达成合作事项后，汤某持虚假身份办理POS机，并将POS机放置在涂某处，涂某持詹某提供的银行卡，在POS机上以刷卡消费的方式将诈骗所得款项转移到汤某持有的银行卡上。汤某再安排赵某等5人将相关款项取出，后相关参与人员按照约定比例，瓜分赃款。
为使“业务”更专业、便捷，汤某使用虚假信息先后申办银联POS机近20台，在明知使用其办理的POS机刷卡消费的资金系实施诈骗的人员诈骗所得赃款的情况下，汤某为收取好处费，仍帮助实施诈骗的人员通过POS机刷卡消费转移赃款，并安排赵某等人持银行卡至银行ATM机及柜台转账、取款。
查明
（本文来源于图老师网站，更多请访问https://m.tulaoshi.com/quanzhitaitai/）全国33名女性被骗66.5万元
均因结识“香港富豪”
目前，侦查机关初步查明，去年10月至11月间，叶某等3人共骗取被害人阿欣钱财计13.6万余元，这笔赃款在詹某、汤某等人的帮助下取出。另查明，去年6月至去年12月23日期间，汤某团伙共为叶某等多个诈骗团伙取赃款共计66.5万余元。
据了解，上述66.5万元赃款是阿欣等33名被害人被骗资金。33名被害人均系已婚女性，来自江苏、湖南、甘肃、河南、湖南、重庆等14个省市，年龄最大的67岁，最小的31岁，绝大多数系“全职太太”，她们被骗的原因如出一辙——都因在微信上结识单身“富豪”，对方谎称给其提供慈善基金或扶贫慈善基金，骗其缴纳各种费用。一旦发现被害人识破骗术或不愿意再汇款后，“富豪”便把她们拉黑，“人间蒸发”。
近日，江都区检察院经审查后，依法以诈骗罪，对汤某等8人提起公诉。叶某、詹某等5人因涉嫌诈骗罪，已被移送至江都区检察院审查起诉。
以案说法
遭遇网络诈骗，应保留证据及时报案
据检察官介绍，在办案过程中，公安机关通过调查汤某团伙所掌握的收取赃款所用银行卡发现，卡内流动资金累计达上千万元。但实际上，主动到公安机关报案的被害人仅10人左右，其余20多名被害人均系公安机关通过调查联系，才道出被骗经过。也正因大多数被害人由于种种原因及顾虑，没有主动报案或不愿报案，给后续侦查工作带来巨大难度，目前，仅能认定被害人33名，涉案资金66.5万余元。
对此，检察官提醒，如有网友已遇到类似诈骗，请保留与犯罪嫌疑人的聊天记录、汇款记录等证据，并及时向公安机关报案，尽可能挽回自己的经济损失。
受害人要尽可能向警方提供以下相关信息：
1.说清被骗经过，准确提供受害人姓名、受害人转出现金的账户及开户行。
2.向警方准确提供骗子的账号、账号用户名及账户开户行。
3.向警方提供汇款凭证或电子凭证截图。
同时，检察官提醒广大市民，网络交友时，不管对方以何种名义要求汇款，都一定要高度警惕，捂好自己的钱袋子，以免上当受骗。
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